Démarrer l'analyse
Présentation de Veqorix de la plateforme d'analyse de suivi des investissements

Investir plus intelligemment grâce aux données

Reconnaissance automatique des points d'entrée pour la construction de portefeuille à long terme

Veqorix combine un investissement périodique systématique (méthode DCA) avec une modélisation prédictive des conditions de marché. Le résultat est une saisie de position optimisée, adaptée aux périodes où vous n'avez pas le temps de suivre quotidiennement le marché entre les projets.

Démarrer l'analyse Regardez le modèle
Exemple d'affichage données illustratives
  • État des signauxEntrée active
  • Écart par rapport à la moyenne-2,4%
  • Niveau de risqueModéré
  • Dernière mise à jouril y a 3 minutes

Mécanisme

Comment le système reconnaît les points d'entrée et alloue les investissements

Au lieu de décisions d'investissement ponctuelles, Veqorix suit certains indicateurs de marché et divise le montant total destiné à l'investissement en rôles plus petits et espacés dans le temps. La modélisation prédictive évalue les conditions actuelles du marché et détermine quand le placement des participations est statistiquement plus favorable, plutôt que d'effectuer les paiements strictement selon un calendrier fixe.

Reconnaissance automatique des points d'entrée

Le modèle analyse la volatilité et l'évolution du prix à intervalles courts et ajuste le moment d'exécution de chaque paiement.

Taille du piquet réglable

Le montant du paiement individuel diminue en période de volatilité accrue et augmente dans des conditions plus stables, dans des limites prédéfinies.

Programmation périodique (DCA)

Le rythme de base des paiements reste périodique, ce qui maintient la discipline d'investissement indépendamment des mouvements du marché à court terme.

Enregistrement transparent des décisions

Chaque paiement effectué est enregistré avec les paramètres qui ont influencé le moment d'exécution sélectionné.

Interface Veqorix pour visualiser les paiements étalés et les paramètres de risque
Un aperçu des paramètres que le modèle prend en compte lors de l'attribution des paiements.
Données d'entrée
→
Modèle prédictif
→
Contrôle des risques
→
Exécution du paiement

Aperçu des données

Aperçu des signaux et paramètres d’évaluation des risques

Le diagramme ci-dessous illustre la forme et la densité des données avec lesquelles la plateforme fonctionne. Les valeurs sont un exemple d'interface et non des lectures réelles du marché.

Instrument / portefeuille Signal Volatilité (30j) Évaluation des risques Dernière mise à jour
Portefeuille A – Indice de marché plus large Entrée active 12,3% Faible il y a 3 minutes
Portefeuille B — fonds obligataire En attente 4,1% Faible il y a 1 minute
Portefeuille C — FNB diversifié Entrée active 18,7% Modéré il y a 5 minutes
Portefeuille D — fonds sectoriel En pause 27,9% Grand il y a 2 minutes

Volatilité (30 jours)

L'étendue des fluctuations de prix au cours de la période observée, élément de base pour estimer le moment de l'exécution.

Baisse de valeur maximale

La limite de la baisse à court terme autorisée (drawdown) avant le déploiement est automatiquement ralentie.

Corrélation avec l'indice de référence

Une mesure de conformité du mouvement de l'instrument avec l'indicateur de référence de marché sélectionné.

Liquidité de l'instrument

Évaluation de la possibilité de paiement ou de retrait sans impact significatif sur le prix.

Méthodologie

Le processus depuis la collecte des données jusqu’à l’exécution du paiement

Chaque étape suit des règles prédéfinies, ce qui permet de vérifier la procédure à tout moment.

01

Collecte de données

Les données de marché sont extraites des sources disponibles à intervalles réguliers et stockées pour un traitement ultérieur.

02

Modélisation prédictive

Les modèles statistiques estiment la probabilité de mouvements de prix à court terme en fonction des tendances historiques et des conditions actuelles.

03

Évaluation des risques

Le résultat de la modélisation est vérifié par rapport à des paramètres de risque prédéfinis avant toute décision d'exécution.

04

Déterminer le point d'entrée

Si les conditions sont favorables, le système détermine le moment et le montant du prochain paiement dans le cadre du calendrier DCA existant.

05

Surveillance et enregistrement

Chaque paiement effectué ou retardé est enregistré avec les paramètres associés pour une vérification et une analyse ultérieures.

Notes techniques

  • Les modèles sont mis à jour sur la base de nouvelles données de marché à intervalles de plusieurs minutes.
  • Les décisions relatives au calendrier des paiements reposent exclusivement sur des règles statistiques prédéfinies.
  • Les paramètres du portefeuille sont définis avant le premier paiement et peuvent être modifiés par la suite.

Clôtures de sécurité algorithmiques

  • La limite supérieure d'un paiement unique, quel que soit le signal du modèle.
  • Pause de déploiement automatique si la volatilité dépasse un seuil défini.
  • Possibilité d'arrêter ou de modifier manuellement le programme à tout moment.
  • Limitation de l'exposition à un instrument individuel au sein du portefeuille.

Pour les indépendants

Solutions en cas de rythme de revenus irrégulier et de temps limité

Trois situations que les professionnels indépendants rencontrent le plus souvent lorsqu’ils tentent d’investir régulièrement.

Entrée irrégulière de frais

Le problème

Les frais arrivent à des intervalles différents, il est donc difficile de déterminer à l’avance un montant mensuel fixe à investir.

Accès

Le calendrier de paiement peut être lié aux fonds disponibles après chaque paiement, au lieu d'une date calendaire fixe.

Le but : investir sans calcul manuel après chaque paiement reçu.

Temps limité pour surveiller le marché

Le problème

Entre les projets, il reste peu de temps pour l'analyse quotidienne des graphiques, des actualités et des annonces de marché.

Accès

La modélisation prédictive prend en charge la surveillance des conditions de marché et un aperçu des décisions exécutées est disponible via un résumé périodique.

Objectif : moins de 10 minutes par mois pour revoir les paiements effectués.

Tendance à prendre des décisions sous l’influence du moment

Le problème

Des changements soudains de prix encouragent souvent des décisions prématurées d’achat ou de vente, contrairement au plan à long terme.

Accès

Les paramètres d'entrée en position sont définis à l'avance et ne changent pas sous l'influence des réactions à court terme du marché.

L’objectif : le respect constant des règles de planification prédéfinies.

Sécurité et fiabilité

Questions sur la protection des données et la gestion des risques

Réponses aux questions les plus fréquemment posées avant de créer votre premier portfolio.

Comment mes données sont-elles protégées ?

Les données sont transmises via une connexion cryptée et stockées avec un accès limité selon le principe du minimum nécessaire. L'accès aux systèmes internes est limité au personnel impliqué dans la maintenance de la plateforme.

Qui a accès à mes informations financières ?

L'accès est limité aux systèmes nécessaires pour effectuer des analyses et planifier les paiements. Les données ne sont pas partagées avec des tiers à des fins qui ne sont pas directement liées au fonctionnement de la plateforme.

Combien de temps faut-il pour mettre en place l’analyse ?

Le réglage initial des paramètres du portefeuille et des limites de risque prend généralement quelques minutes, après quoi le système commence à surveiller les conditions du marché selon un calendrier défini.

Puis-je arrêter les paiements automatisés à tout moment ?

La planification peut être suspendue ou ajustée manuellement sans perdre les données précédemment enregistrées sur les paiements effectués.

Que se passe-t-il pendant les périodes de volatilité extrême des marchés ?

Lorsque la volatilité dépasse un seuil prédéfini, le déploiement est automatiquement ralenti ou temporairement arrêté, jusqu'à ce que les paramètres soient ramenés en conformité avec les limites de risque fixées.

Examinez à quoi ressemblerait le calendrier de paiement sur votre portefeuille

La définition des paramètres initiaux ne nécessite aucune expérience préalable en matière d’investissement algorithmique. Le modèle peut être ajusté au montant et à la fréquence de vos revenus.

Démarrer l'analyse
Voir la FAQ Contactez-nous