Start de analyse
Veqorix overzicht van het analyseplatform voor het volgen van investeringen

Slimmer beleggen via data

Automatische herkenning van entrypunten voor portefeuilleopbouw op lange termijn

Veqorix combineert systematisch periodiek beleggen (DCA-methode) met voorspellende modellering van marktomstandigheden. Het resultaat is een geoptimaliseerde positie-invoer, aangepast voor perioden waarin u geen tijd heeft voor dagelijkse marktmonitoring tussen projecten.

Start de analyse Kijk naar het model
Voorbeeldweergave illustratieve gegevens
  • SignaalstatusIngang actief
  • Afwijking van het gemiddelde-2,4%
  • RisiconiveauMatig
  • Laatste update3 minuten geleden

Mechanisme

Hoe het systeem toegangspunten herkent en investeringen toewijst

In plaats van eenmalige investeringsbeslissingen volgt Veqorix geselecteerde marktindicatoren en verdeelt het totale bedrag dat bedoeld is voor investeringen in kleinere, tijdsgespreide rollen. Voorspellende modellen beoordelen de huidige marktomstandigheden en bepalen wanneer de plaatsing van inzetten statistisch gezien gunstiger is, in plaats van betalingen strikt volgens een vaste kalender uit te voeren.

Automatische herkenning van toegangspunten

Het model analyseert met korte tussenpozen de volatiliteit en beweging van de prijs en past het moment van uitvoering van elke betaling aan.

Verstelbare inzetgrootte

Het bedrag van de individuele betaling neemt af in perioden van verhoogde volatiliteit, en stijgt in stabielere omstandigheden, binnen vooraf gedefinieerde grenzen.

Periodieke planning (DCA)

Het basisritme van de betalingen blijft periodiek, waardoor de beleggingsdiscipline behouden blijft, ongeacht de marktbewegingen op de korte termijn.

Transparante registratie van beslissingen

Elke uitgevoerde betaling wordt geregistreerd samen met de parameters die van invloed zijn op het geselecteerde uitvoeringsmoment.

Veqorix-interface voor het bekijken van gespreide betalingen en risicoparameters
Een overzicht van de parameters waarmee het model rekening houdt bij het toekennen van betalingen.
Gegevens invoeren
→
Voorspellend model
→
Risicocontrole
→
Uitvoering van betaling

Gegevensoverzicht

Overzicht van risicobeoordelingssignalen en parameters

Het onderstaande diagram illustreert de vorm en dichtheid van gegevens waarmee het platform werkt. De waarden zijn een voorbeeldinterface en geen daadwerkelijke marktmetingen.

Instrument / portefeuille Signaal Volatiliteit (30d) Risicobeoordeling Laatste update
Portefeuille A — Bredere marktindex Ingang actief 12,3% Laag 3 minuten geleden
Portefeuille B — obligatiefonds Wachten 4,1% Laag 1 minuut geleden
Portefeuille C — Gediversifieerde ETF Ingang actief 18,7% Matig 5 minuten geleden
Portefeuille D — sectorfonds Gepauzeerd 27,9% Lang 2 minuten geleden

Volatiliteit (30 dagen)

Het bereik van prijsschommelingen in de waargenomen periode, de basisinput voor het schatten van het moment van uitvoering.

Maximale waardedaling

De limiet van de toegestane daling op korte termijn (drawdown) voordat de inzet automatisch wordt vertraagd.

Correlatie met de referentie-index

Een maatstaf voor de overeenstemming van de beweging van het instrument met de geselecteerde marktreferentie-indicator.

Liquiditeit van het instrument

Beoordeling van de mogelijkheid tot betaling of opname zonder noemenswaardige gevolgen voor de prijs.

Methodologie

Het proces van gegevensverzameling tot uitvoering van de betaling

Elke stap volgt vooraf gedefinieerde regels, zodat de procedure op elk moment kan worden gecontroleerd.

01

Gegevensverzameling

Marktgegevens worden met regelmatige tussenpozen uit beschikbare bronnen gehaald en opgeslagen voor verdere verwerking.

02

Voorspellende modellering

Statistische modellen schatten de waarschijnlijkheid van prijsbewegingen op de korte termijn op basis van historische patronen en huidige omstandigheden.

03

Risicobeoordeling

Het modelleringsresultaat wordt vóór elke uitvoeringsbeslissing gecontroleerd aan de hand van vooraf gedefinieerde risicoparameters.

04

Bepalen van het instappunt

Als de omstandigheden gunstig zijn, bepaalt het systeem het moment en de omvang van de volgende betaling binnen het bestaande DCA-schema.

05

Toezicht en opname

Elke voltooide of vertraagde betaling wordt geregistreerd met de bijbehorende parameters voor latere verificatie en analyse.

Technische opmerkingen

  • De modellen worden met tussenpozen van enkele minuten bijgewerkt op basis van nieuwe marktgegevens.
  • Beslissingen over het betalingsschema zijn uitsluitend gebaseerd op vooraf gedefinieerde statistische regels.
  • Portefeuilleparameters worden ingesteld voordat de eerste betaling wordt gedaan en kunnen achteraf worden gewijzigd.

Algoritme veiligheidshekken

  • De bovengrens van een eenmalige betaling, ongeacht het modelsignaal.
  • Automatische implementatiepauze als de volatiliteit een gedefinieerde drempel overschrijdt.
  • Mogelijkheid om het schema op elk moment handmatig te stoppen of te wijzigen.
  • Beperking van de blootstelling aan een individueel instrument binnen de portefeuille.

Voor zzp’ers

Oplossingen voor onregelmatig inkomensritme en beperkte tijd

Drie situaties waarmee zelfstandige professionals het vaakst te maken krijgen als ze regelmatig proberen te beleggen.

Onregelmatige instroom van vergoedingen

Het probleem

De vergoedingen komen met verschillende tussenpozen binnen, dus het is moeilijk om vooraf een vast maandelijks bedrag te bepalen om te investeren.

Toegang

Het betalingsschema kan na elke betaling worden gekoppeld aan de beschikbare middelen, in plaats van aan een vaste kalenderdatum.

Het doel: beleggen zonder handmatige berekening na elke ontvangen betaling.

Beperkte tijd om de markt te monitoren

Het probleem

Tussen de projecten door is er weinig tijd over voor de dagelijkse analyse van grafieken, nieuws en marktaankondigingen.

Toegang

Voorspellende modellen nemen het monitoren van de marktomstandigheden over, en een overzicht van uitgevoerde beslissingen is beschikbaar via een periodieke samenvatting.

Doel: minder dan 10 minuten per maand om de gedane betalingen te bekijken.

Neiging om beslissingen te nemen onder invloed van het moment

Het probleem

Plotselinge prijsveranderingen moedigen vaak voortijdige beslissingen om te kopen of verkopen aan, in strijd met het langetermijnplan.

Toegang

De parameters voor het betreden van een positie worden vooraf gedefinieerd en veranderen niet onder invloed van kortetermijnreacties op de markt.

Het doel: consistente naleving van vooraf ingestelde planningsregels.

Veiligheid en betrouwbaarheid

Vragen over gegevensbescherming en risicobeheer

Antwoorden op de meest gestelde vragen voordat u uw eerste portfolio opstelt.

Hoe worden mijn gegevens beschermd?

Gegevens worden via een gecodeerde verbinding verzonden en met beperkte toegang opgeslagen volgens het principe van het noodzakelijke minimum. Toegang tot interne systemen is beperkt tot personeel dat betrokken is bij platformonderhoud.

Wie heeft toegang tot mijn financiële gegevens?

De toegang is beperkt tot systemen die nodig zijn om analyses uit te voeren en betalingen te plannen. Gegevens worden niet gedeeld met derden voor doeleinden die niet direct verband houden met de werking van het platform.

Hoe lang duurt het om de analyse op te zetten?

De initiële instelling van portefeuilleparameters en risicolimieten duurt doorgaans enkele minuten, waarna het systeem de marktomstandigheden begint te volgen volgens een bepaald schema.

Kan ik op elk moment automatische betalingen stopzetten?

De planning kan handmatig worden gepauzeerd of aangepast zonder dat eerder geregistreerde gegevens over gedane betalingen verloren gaan.

Wat gebeurt er tijdens perioden van extreme marktvolatiliteit?

Wanneer de volatiliteit een vooraf gedefinieerde drempel overschrijdt, wordt de inzet automatisch vertraagd of tijdelijk stopgezet, totdat de parameters weer in lijn zijn gebracht met de vastgestelde risicolimieten.

Bekijk hoe het betalingsschema er voor uw portefeuille uit zou zien

Voor het instellen van de initiële parameters is geen voorafgaande ervaring met algoritmisch beleggen vereist. Het model kan worden aangepast aan de hoogte en frequentie van uw inkomen.

Start de analyse
Zie de veelgestelde vragen Neem contact met ons op